Expert en gestion de patrimoine

L’activité de conseil en gestion de patrimoine est exercée à la fois par des CGP (aussi appelés gestionnaires de patrimoine, conseillers en patrimoine, gérants privés, gestionnaires de fortune ou conseillers patrimoniaux) salariés et indépendants. D’autres corps de métiers exercent, en partie, l’activité de conseil en gestion de patrimoine, comme les notaires pour les aspects juridiques du patrimoine ou les experts-comptables pour leur clientèle de dirigeants d’entreprise.Par ailleurs, la création de nombreuses FinTechs et autres sites Internet vient de plus en plus concurrencer les acteurs traditionnels.

Parmi les sociétés de gestion de patrimoine, nous trouvons :

• Les banques (Société générale Private Banking, UFF, etc.), les sociétés d’assurance (Swiss Life Banque privée…) ;
• Des mutuelles d’assurance, comme Maif Solutions Financières ;
• Des sociétés indépendantes plus ou moins récentes, à l’image de Cyrus Conseil ou Olifan Group ;
• Des départements de gestion privée de sociétés de gestion de portefeuille (La Française Gestion Privée, Cogefi Gestion…) ;
• Des cabinets de gestion de patrimoine indépendants de tout établissement promoteur de produits.

Le secteur bancaire

La Fédération bancaire française (FBF), qui regroupe toutes les banques installées en France, soit 340 entreprises bancaires adhérentes de toutes tailles, françaises ou étrangères indique que l’industrie bancaire française représente, ces dernières années, près de 2 % de l’emploi salarié privé en France, avec 44 000 embauches et 360 000 personnes travaillant dans les banques adhérentes de la FBF.

Le secteur bancaire apparaît donc comme un acteur dynamique du marché de l’emploi. De plus les emplois proposés par les banques adhérentes à l’AFB sont pérennes et très qualifiés :

• 98% de CDI et 66% de cadres ;
• Près de 7 embauches sur 10 en CDI et 1 recruté sur 2 de moins de 30 ans ;
• Les Bac +4/5 représentent 60% des recrutements CDI ;
• Plus d’un recrutement CDI sur 2 (50,8%) concerne les métiers de la relation client.

Le secteur de l’assurance

L'Observatoire de l'évolution des métiers de l'assurance indique que ces dernières années la tendance est à la hausse en termes de nombre de personnes employées dans le secteur. Ainsi l’Observatoire précise qu’en fin d’année 2020, ce sont près de 150 000 salariés qui étaient employés au sein d’entreprises membres de la Fédération française de l'assurance (FFA). Si l’on inclut les acteurs affiliés à la Mutualité française ou au Centre technique des institutions de prévoyance (CTIP), les courtiers et agents généraux, le secteur compte au total autour de 255 000 professionnels.

Les cabinets de conseil en gestion de patrimoine

L’Autorité des marchés financiers (AMF)indique qu’en 2019, on dénombre 5 428 cabinets de CIF inscrits à l'Orias : 4 618 se sont déclarés CIF CGP (c’est-à-dire exerçant une activité globale de conseil en gestion de patrimoine), soit près de 400 cabinets de plus qu’en 2018.

Les conseillers en gestion de patrimoine travaillant en cabinet de conseil exercent leur activité sous différents statuts : intermédiaire en assurance, en opérations de banque ou encore transaction immobilière, ainsi que fusions acquisitions. La structure du marché apparaît comme très concentrée autour des 50 premiers cabinets conseil qui réalisent la moitié du chiffre d’affaires. Les 500 suivants se partagent 26% du chiffre d’affaires et le quart restant est réalisé par une multitude de « petits » cabinets.