La gestion des risques des professionnels dans une agence générale d'assurance

1. Analyser la demande et orienter le client professionnel (à l'oral et à l'écrit)

• Recueillir l'ensemble des informations nécessaires à l'analyse de la demande pour orienter le client
• Connaître les statuts et régimes fiscaux des TNS
• Analyser les risques d'un client professionnel et déterminer son besoin d'assurance
• Exercer l'obligation d'information et le devoir de conseil en s'appuyant sur la réglementation
• Se tenir à jour du contexte règlementaire sur son champ d'action

2. Présenter l'offre de service adaptée à la demande

• Connaître les produits de l'agence et leurs caractéristiques pour choisir lesquels sont compatibles avec le besoin du client
• Présenter un argumentaire de vente construit et pertinent
• Sélectionner l'offre commerciale de l'agence adaptée au risque client en la traduisant en termes de bénéfices pour le professionnel

3. Élaboration d'un devis à valider

• Établir un devis en appliquant la règlementation en vigueur et en déterminant la tarification ou la prestation selon un
• Rassembler les pièces nécessaires et les organiser selon des procédures administratives définies

4. Établir des contrats

• Établir les contrats d'assurances en fonction des risques à couvrir, des critères d'acception, dans le respect de la réglementation
• Vérifier la solvabilité du client
• Transmettre les informations relatives au contrat et justificatifs à la compagnie mandante

5. Surveiller et gérer la vie des contrats

• Assurer l'intermédiation entre la compagnie et le client
• Modifier une garantie (avenant de modification)
• Analyser et suivre la dégradation des résultats techniques du contrat
• Gérer les résiliations et produire les documents, dans le respect de la règlementation et les conditions du contrat

6. Conquérir de nouveaux clients professionnels

• Identifier une cible de prospection
• Alimenter et gérer un fichier de prospection en vue de mener des actions de prospection
• Prospecter un secteur géographique ou une cible définie à partir d'un fichier prospect
• Développer et adapter un argumentaire commercial visant à convaincre le client
• Répondre aux appels d'offre