S'approprier les techniques bancaires du particulier - Certificat Intégration Mobilité Bancaire 4

 Connaître le client, ses besoins, ses projets :

• en menant un entretien de découverte,
• en repérant les cycles de vie des clients particuliers,
• en identifiant, en recueillant et en conservant les informations clés de son client,
• en identifiant les obligations réglementaires liées à la connaissance de son client (CNIL, secret professionnel, KYC, PPE ).

Identifier des propositions répondant aux besoins et à l'intérêt des clients :

• en répondant au client sur les sujets de banque au quotidien : entrée en relation, compte chèque et moyens de paiement
• en reconnaissant les risques liés à l'ouverture et au fonctionnement du compte au quotidien (les risques de crédit et réglementaires : LAB, protection client, CNIL, secret professionnel),
• en prennant en charge les réclamations, en assurant leur suivi et saisissant les opportunités de rebond,
• en répondant au client en matière d'épargne après avoir identifié les objectifs du client, et son appétence au risque,
• en répondant au client en matière de financement après avoir identifié et quantifié les besoins de financement du client,
• en identifiant les risques d'un projet à financer et les différentes garanties existantes,
• en identifiant les financements courts et moyen terme (découvert, revolving, prêt personnel ) en fonction des situations des clients,
• en qualifiant les contours d'un projet immobilier et en transmettant une demande au conseiller dédié,
• en répondant au client en matière d'assurance et de prévoyance en fonction des différents risques (dommages sur les biens et personnes) auquel les particuliers sont exposés,
• en identifiant les contours des régimes sociaux (retraite, assurance maladie...),
• en saisissant les opportunités de proposition des produits d'assurance (crédit auto -> IARD ),
• en respectant les obligations réglementaires liées à l'épargne (MIF...), aux opérations de financement, à l'assurance et à la prévoyance.

Contribuer à la relation commerciale

• en identifiant les besoins et les projets du client,
• en identifiant, en proposant et en concrétisant une offre commerciale,
• en argumentant avec un client.