RS2911
Commercialiser des solutions assurbanque - banque au quotidien et crédits immobiliers
Page France Compétence
Description
La certification propose aux candidats disposant de compétences liées à l'assurance, d'acquérir des compétences de commercialisation de produits bancaires (de banque au quotidien et de crédit immobilier), afin de vendre des solutions "Assurbanque" (couplant des produits d'assurance et des produits bancaires), couvrant ainsi plus largement les besoins d'une clientèle de particuliers.
Une fois certifiés, les candidats pourront ainsi développer leur portefeuille de clientèle et fidéliser celle-ci, dans le respect de la réglementation et de la gestion des risques.
Objectif
- Analyser la situation d'un client particulier et son profil, afin de lui proposer une solution adaptée, couplant des produits bancaires quotidiens (compte courant, épargne, crédit à la consommation) et du crédit immobilier, à des produits d'assurance.
- Évaluer le risque "assurbanque" au regard de la situation d'un client et adapter la proposition commerciale à lui faire.
- Analyser le projet immobilier d'un client particulier et instruire un dossier de crédit immobilier adapté à sa situation.
- Évaluer le risque lors de la mise en place d'un crédit immobilier pour un particulier.
- Réaliser une prospection commerciale multicanale à destination des particuliers, afin d'obtenir des rendez-vous.
- Construire un argumentaire pour vendre la solution proposée.
- Contractualiser la vente.
Niveau
Sans équivalence de niveau
Date de validité
31/12/2021
Domains
- banque assurance
NSF
- Finances, banque, assurances, immobilier
- Finances, banque, assurances
GFE
- Gestion et traitement de l'information
Rome
- Conseil clientèle en assurances
- Relation clients banque/finance
- Gestion de clientèle bancaire
- Courtage en assurances
- Protection du patrimoine naturel
- Entretien des espaces verts
| Nom légal | Rôle |
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