Conseiller la clientèle en matière de placements courants

Domaine 1. Interroger le client pour définir son besoin

• Déterminer les informations qui permettent de connaître le client en vue d'adapter la/les solution(s) de placement
• Expliquer au client les motifs du questionnement et le caractère engageant des informations qu'il communique tout en maintenant un contact positif et commercial
• Suivre une méthode de questionnement permettant de recueillir les informations techniques nécessaires à l'analyse du besoin du client
• récapituler avec clarté les propos du client en confrontant si nécessaires ses attentes avec un objectif prioritaire réaliste en terme de placement
• Utiliser les outils d'information de l'entreprise à disposition pour confronter les informations énoncées par un client avec celles déjà connues par l'entreprise
• Argumenter si la demande exprimée formulée par le client n'est pas en adéquation avec sa situation et proposer une alternative

Domaine 2. Proposer le produit de placement approprié au client

• Identifier les caractéristiques techniques des différents types de placement pouvant répondre au besoin du client
• Utiliser les outils d'informations disponibles sur les produits pour identifier le produit adapté au besoin du client
• Sélectionner le(s) produit(s) de placement en fonction de critères déterminés correspondant à l'objectif du client
• Présenter le(s) produit(s) en argumentant ses/leurs bénéfices, ses limites et ses risques éventuels par rapport au besoin du client en s'adaptant à son niveau de connaissances financières et en utilisant un vocabulaire compréhensible sur les éléments techniques
• Synthétiser l'offre de placement, ses caractéristiques techniques et conditions particulières pour remporter l'adhésion du client et s'assurer de sa bonne compréhension

Domaine 3. Mettre en oeuvre la contractualisation

• S'assurer en faisant preuve de rigueur que l'ensemble des informations et documents nécessaires est collecté
• Mettre en oeuvre les règles et procédures de contractualisation en s'assurant avec rigueur que toutes les étapes sont respectées
• Archiver les documents nécessaires dans le respect de la réglementation
• Informer le client de la suite qui sera donnée et/ou qu'il devra donner à son dossier en l'informant des délais éventuels
• Mettre à jour le dossier client en utilisant les outils de l'entreprise
• Proposer un contact client ultérieur pour faire le point sur le placement en fonction d'un délai approprié