Description
Compétent à la fois en matière juridique, fiscale et commerciale, le conseiller patrimonial apporte à la clientèle de particuliers des solutions patrimoniales optimisées en mobilisant des compétences relationnelles fortes.
Il développe et fidélise un portefeuille de clients à fort potentiel d'investissements. Il répartit son activité entre le développement de son portefeuille, l'analyse de la situation patrimoniale des clients, le conseil et la mise en oeuvre de la stratégie préconisée. Ainsi, il mène une activité de conseil en assurant la croissance et la rentabilité de son fond de clientèle (augmentation du nombre de clients et du volume des actifs gérés). A chacun de ses clients/prospects, il apporte un conseil global et les accompagne à travers un service à forte valeur ajoutée à toutes les étapes de leur projet de vie.
Objectif
Concernant le portefeuille clients
- Mener une analyse approfondie qualitative et quantitative des caractéristiques du portefeuille
- Evaluer les potentiels et repérer les risques
- Établir les objectifs d'accroissement de rentabilité
- Définir les actions commerciales de conquête de nouveaux clients
- Fidéliser les clients du portefeuille
- Organiser le reporting des actions
- Rédiger des notes d'opportunité en fonction de la veille sectorielle et des évolutions économiques, réglementaires et concurrentielles
Concernant la situation patrimoniale du client
- Mener le diagnostic patrimonial du client à travers le recueil des informations à caractère patrimonial
- Traduire les attentes et besoins du client en objectifs patrimoniaux à court, moyen et long termes et évaluer la tolérance au risque du client
- Bâtir et proposer la stratégie d'investissement et de réorganisation patrimoniale
- Mobiliser et travailler en synergie avec des intervenants internes et externes ciblés en fonction des objectifs patrimoniaux
- Mettre en oeuvre les solutions dans le respect du calendrier prévisionnel et objectifs fixés
- Apporter un conseil permanent et évolutif au client suivant les évolutions de sa situation, les opportunités et risques
Niveau
6 - Savoirs approfondis
Date de validité
27/01/2023
Domains
- gestion patrimoine
NSF
- Finances, banque, assurances, immobilier
- Finances, banque, assurances
GFE
Rome
- Conseil en gestion de patrimoine financier
- Application des règles financières publiques
- Intervention technique en méthodes et industrialisation
- Création en arts plastiques
- Protection du patrimoine naturel
- Entretien des espaces verts
| Nom légal | Rôle |
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