Description
Le Conseiller Patrimonial est au service de son client afin de l'aider à se constituer un patrimoine privé (ou à l'optimiser), le développer via différents leviers, engendrer des revenus supplémentaires, transmettre son patrimoine. Les objectifs de la certification comportent des dimensions commerciales, techniques et de conseil.
Activités visées :
Le conseiller patrimonial gère et développe son portefeuille clients, segment Intermédiaire (« bonne gamme »). Il en assure le suivi, accompagne son client dans la constitution et l'évolution de son patrimoine. D'une manière générale, le conseiller patrimonial effectue le bilan patrimonial de ses clients (état des lieux de la situation actuelle du client), il définit avec eux une stratégie en tenant compte des avantages fiscaux et des contraintes juridiques de chaque type d'investissement. Il oriente vers des placements classiques tels que les produits financiers, l'immobilier, les assurances, et les valeurs mobilières selon la réglementation bancaire, financière et fiscale. Il identifie également les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions. Sous un statut d'indépendant, outre sa mission de conseil envers son client, le conseiller patrimonial est chargé d'intermédiation.
Objectif
Optimiser le portefeuille de clients patrimoniaux :
- Caractériser et exploiter le portefeuille client d'une entreprise identifiée
- Mettre en oeuvre des solutions de développement de la clientèle patrimoniale en utilisant des outils digitaux
- Piloter un projet de développement de portefeuille clients en mobilisant des techniques appropriées
- Suivre et mesurer l'efficacité d'un projet de développement de la clientèle patrimoniale, en respectant des contraintes préalablement définies.
- Envisager la continuité du projet.
- Intégrer le suivi de la relation client dans le projet, la fidélisation et la recommandation
Caractériser un bilan patrimonial pour analyser la situation d'un client :
- Interagir avec un client dans le cadre d'une analyse patrimoniale
- Sélectionner les informations appropriées dans le cadre d'une analyse patrimoniale
- Répondre aux attentes du client dans un contexte donné
- Concevoir et rédiger un constat patrimonial de premier niveau en lien avec une situation donnée
Elaborer une stratégie patrimoniale appropriée à la situation et aux attentes d'un client :
- Exploiter le diagnostic patrimonial pour optimiser la relation client
- Emettre des recommandations en lien avec l'épargne bancaire et financière dans le respect des règles en vigueur
- Énoncer des préconisations en lien avec le patrimoine immobilier dans le respect des règles en vigueur
- Formuler des recommandations liées à la prévoyance dans le respect des règles en vigueur
- Formuler des recommandations liées à la préparation de la retraite dans le respect des règles en vigueur
- Formuler des recommandations liées à l'optimisation fiscale dans le respect des règles en vigueur
- Répondre aux problématiques des clients liées à la transmission de leur patrimoine privé et professionnel dans le respect des règles en vigueur
Niveau
6 - Savoirs approfondis
Date de validité
23/07/2023
Domains
- gestion patrimoine
- Gestion immobilière
- Gestion portefeuille
NSF
- Finances, banque, assurances, immobilier
- Finances, banque, assurances
GFE
Rome
- Relation clients banque/finance
- Conseil en gestion de patrimoine financier
- Gestion de clientèle bancaire
- Gestion en banque et assurance
- Application des règles financières publiques
- Intervention technique en méthodes et industrialisation
- Création en arts plastiques
- Protection du patrimoine naturel
- Entretien des espaces verts
| Nom légal | Rôle |
|---|---|
| ECOLE SUPERIEURE DE L'ALTERNANCE MEDITERRANEE | Habilitation pour former et organiser l'évaluation |
| ECOFAC HOLDING | Habilitation pour former et organiser l'évaluation |