Description
Ce cursus permet pour chaque conseiller (banque - assurance - investissement) :
d'apprendre d'appliquer dans son quotidien les règles incontournables protégeant les personnes vulnérables (tutelle, curatelle, sauvegarde de justice) pour éviter les erreurs pour son établissement et les actes dommageables pour ses clientsd'acquérir un savoir-faire précieux au quotidien comme dans les de réaliser des opérations patrimoniales plus complexes en posant les bonnes questions et en alertant quand nécessaire les experts juridiques de l'établissementde 'apprendre à conseiller une clientèle de personnes protégées dans la gestion de son patrimoine et dans l'accompagnement au quotidien
Objectif
Compétence (C1). Identifier les personnes protégées :
- Catégoriser les clients entre les différents statuts et expliquer les conséquences.
- Poser les bonnes questions.
- Obtenir les éléments nécessaires pour réaliser la catégorisation.
- Expliquer la réglementation aux clients et mandataires.
- Détecter les risques de fraude et déclencher les alertes.
Compétence (C2). Réaliser les opérations autorisées et les contrôles requis pour travailler en toute conformité avec ses clients :
- Comprendre les liens entre les procédures de la banque et les lois encadrant les interactions bancaires et les personnes protégées ainsi que les sanctions encourues en cas d'infraction.
- Maitriser les limites des opérations courantes pouvant être réalisées par les personnes protégées et leurs mandataires : moyens de paiement, vie des comptes, crédits, assurances.
- Détecter les situations complexes ou potentiellement illégale et demander conseil en interne.
- Répondre aux interrogations des clients et de leurs accompagnants légaux et familiaux.
Compétence (C3). Évaluer les enjeux patrimoniaux personnels du client et apporter les conseils
- Identifier les produits et les services adaptés aux mineurs et aux majeurs protégés : produits d'épargne bancaire, épargne financière, titres financiers en vif, crédits immobilier.
- S'adresser aux bons interlocuteurs pour demander les autorisations nécessaires pour mener des opérations patrimoniales.
- Identifier les points d'alerte en fonction des procédures, de la loi et de la jurisprudence.
- Sensibiliser ses collègues sur les implications de travailler avec des personnes protégées.
Niveau
Sans équivalence de niveau
Date de validité
31/12/2021
Domains
- gestion patrimoine
NSF
- Finances, banque, assurances, immobilier
- Finances, banque, assurances
GFE
- Gestion et traitement de l'information
Rome
- Conseil en gestion de patrimoine financier
- Gestion de clientèle bancaire
- Application des règles financières publiques
- Intervention technique en méthodes et industrialisation
- Création en arts plastiques
- Protection du patrimoine naturel
- Entretien des espaces verts
| Nom légal | Rôle |
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