Diplôme Visé du Programme Supérieur en Finance

Compétences attestées :

1. Concevoir et exploiter les bases de données financières :

• Concevoir un système d'identification des données précisant sous forme de synthèse leur nature et leur source pour pouvoir extraire et construire des bases qualifiées, accessibles et reproductibles pour une analyse quantitative et/ou qualitative
• Concevoir et développer un outil de traitement des données en utilisant le langage de programmation adapté (exemple : Python/VBA/R) et en introduisant des bibliothèques adaptées pour effectuer des estimations
• Gérer les traitements de base sur les données primaires (extraction, identification des données manquantes, extrêmes et anormales) pour construire une base les données qui sera exploitée pour des analyses empiriques
• Interpréter des données recueillies ainsi que leurs fluctuations (taux d'intérêt, taux de change, PIB, cours de bourse, états financiers ) en intégrant les premiers traitements et analyses descriptives pour proposer une synthèse.
• Synthétiser les données à l'aide d'un ensemble d'indicateurs cohérents et les représenter à l'aide de tableaux et graphiques adéquats

2. Élaborer un diagnostic financier et une valorisation :

• Établir une analyse financière précise à partir d'indicateurs et d'outils d'analyse financière pour déterminer la solvabilité et la rentabilité d'une entreprise
• Évaluer la performance de l'entreprise à partir des indicateurs financiers et économiques pour détecter les problèmes et déterminer les leviers d'amélioration de la santé financière d'une entreprise
• Analyser l'impact du choix des méthodes et standards de comptabilité (en particulier les IFRS 9, 15 et 16) sur les états financiers et la performance financière d'une entreprise
• Analyser en détails les flux économiques pour optimiser la gestion financière et appréhender l'état de santé financière de l'entreprise et son exposition aux risques et proposer des mesures correctives
• Établir un plan de financement prévisionnel en s'appuyant sur les concepts financiers et opérationnels (ROI, l'analyse de la valeur, coût total...) en équilibrant les indicateurs court terme et long terme, en exploitant les tableaux financiers et l'estimation des risques pour déterminer le développement rentable de l'activité
• Valoriser une entreprise à partir des différentes approches existantes (DCF, multiples, actifs nets) en vue d'identifier la plus pertinente selon la situation (Fusion/acquisition, Introduction en bourse, levée de fonds, )

3. Élaborer et optimiser la stratégie financière :

• Représenter une situation financière grâce à un modèle mathématique en respectant les bonnes pratiques de modélisation financière et en simulant des scénarii indispensables à des prises de décisions informées
• Recommander différents choix financiers adaptés à la stratégie de développement de l'entreprise pour lui permettre de maximiser ses revenus tout en limitant les risques supportés
• Concevoir une stratégie adaptée et formaliser un conseil adapté et argumenté dans les situations de détresse financière et de faillite de sorte à maximiser la valeur résiduelle pour les différentes parties prenantes

4. Construire et négocier des produits financiers complexes :

• Construire une solution adaptée aux besoins spécifiques des investisseurs, en identifiant la structure adaptée au profil d'investisseur pour être en mesure de proposer une tarification concurrentielle et attractive dans les conditions de marché en vigueur
• Concevoir une gestion dynamique de l'allocation d'un portefeuille, dans le respect du cadre réglementaire, pour produire un rendement et une protection du capital optimaux
• Mesurer le potentiel de gains selon des scenarii de marchés différents pour convaincre des investisseurs de la pertinence de la structuration du produit proposée
• Argumenter les termes d'un contrat de performance avec un investisseur, prenant en compte les conditions financières obtenues avec ses différents partenaires et répondant à l'expression de la demande

5. Élaborer une stratégie d'investissement et de gestion d'un portefeuille d'actifs :

• Rédiger une analyse de l'environnement financier international et des tendances fondamentales de sorte à pouvoir exploiter et mettre en oeuvre dans un environnement réel les modèles de gestion de portefeuille classiques (MEDAF) et avancés (smart beta investing, analyse de facteurs).
• Évaluer les objectifs et le profil des clients/investisseurs pour élaborer une stratégie d'investissement/de portefeuille en adéquation avec leur profil et intégrant des risques non-gaussiens, de l'incertitude sur les paramètres et des attitudes au risque réalistes
• Estimer l'état, l'évolution et les fluctuations des marchés et du portefeuille pour identifier et mettre à jour les mesures de risque de sorte à pouvoir les mesurer et les gérer en accord avec la stratégie adoptée
• Mesurer la performance relative de la stratégie/du portefeuille par rapport au marché/à l'indice de référence pour délivrer une exposition optimale aux facteurs de risques recherchés
• Argumenter et justifier la mise en oeuvre de la stratégie dans le cadre d'un reporting régulier de gestion et de performance avec les clients/investisseurs

6. Manager l'équipe :

• Diriger une équipe dans le respect des orientations stratégiques et des processus de l'entreprise en développant une feuille de route précise à chaque collaborateur pour atteindre les objectifs fixés
• Suivre les objectifs collectifs et individuels de l'équipe en contrôlant les résultats obtenus et faire un retour à l'équipe en s'appuyant sur une méthode adaptée à la situation (par exemple feed-back ou feed-forward, coaching, management réflexif) pour une mise en oeuvre d'actions correctives
• Accompagner une équipe en s'appuyant sur des qualités humaines (la capacité d'écoute, la créativité, la conviction, le discernement, etc.) afin d'identifier la résistance au changement
• Impliquer les membres d'une équipe en utilisant des méthodes managériales réflexives, éthiques et relationnelles pour formaliser les attentes vis-à-vis de chacun et gérer les imprévus/les inconnus et les difficultés