RNCP11552
Domaine Droit, Economie, Gestion, -- Mention Assurance, Banque, Finance, -- Spécialité Chargé de clientèle.
Page France Compétence
Description
Maîtriser les produits et services de la Bancassurance. Appréhender la situation financière d’un particulier et construire une offre appropriée. - Connaître l’ensemble des produits et services (épargne financière, assurance, crédits immobiliers, assurance IARD, santé, service télématique et commerce électronique). - Décrire et analyser les caractéristiques techniques et commerciales du contrat. - Commercialiser les produits et services. - Contextualiser par rapport à l’environnement technique du produit. - Modéliser l’action commerciale pour entreprendre. Conduire un entretien d’approche globale - Décrire et analyser la situation financière du particulier. - Situer chaque type d’entretien en fonction de l’enjeu réel relationnel. - Comprendre au travers de la technique de l’entretien les besoins véritables du client. - Construire une réponse personnalisée. Négocier dans le cadre d’une approche patrimoniale globale - Faire ressortir les éléments négociables. - Effectuer la synthèse de l’ensemble des éléments et placer le besoin du client au centre de la négociation. - Appréhender les risques et les limites des éléments négociables. - Calculer une marge de négociation et mesurer l’impact des contreparties. - Conduire et réussir un entretien de négociation équilibré. - Maîtriser la mise en œuvre de différents types d’entretiens. - Savoir s’appuyer sur une expertise. - Entreprendre pour faire une proposition et conclure. Gérer et développer sa clientèle - Décrire et analyser son portefeuille pour analyser une clientèle, un marché. - Entreprendre pour modéliser l’action commerciale. - Concevoir, développer et faire aboutir dans le temps un projet d’action commerciale. Inscrire son activité dans un cadre international - Connaître la concurrence, la réglementation juridique et fiscale. - Se situer dans l’environnement institutionnel. Compétences transversales Apprendre à se former pour développer ses compétences Etre à l’écoute et ouvert au changement Recueillir et gérer des informations Contextualiser les informations Produire des informations pour agir Evaluer l’impact de son activité
Objectif
A compléter (Reprise)
Niveau
6 - Savoirs approfondis
Domains
NSF
- Finances, banque, assurances, immobilier
- Finances, banque, assurances
GFE
- Gestion et traitement de l'information
Rome
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