Passer au contenu principal
RS3390

Entreprendre et développer une activité de courtage dans l'assurance

Page France Compétence
Description
Objectif

Structurer son activité de courtage en assurance.

Analyse de l'écosystème.

  • Analyser l'environnement propre à l'activité de courtage en assurance pour y appréhender les mécanismes, les différents statuts et domaines d'interventions des acteurs (agents - courtiers - mandataires d'assurance - mandataire d'intermédiaire d'assurance) pour aider au choix de son propre positionnement.
  • Identifier et créer des relations de partenariat avec des acteurs permettant de développer le catalogue d'offre.
  • Analyser l'environnement spécifique à des métiers ou des activités, en y appréhendant les besoins exprimés ou non, pour détecter des niches de marché sur des garanties particulières et dont le volume de clients potentiels est suffisant à sa rentabilité.
  • Identifier les opportunités de collaboration avec des partenaires (courtiers-agents-groupements) en évaluant les complémentarités possibles pour développer ses offres et d'intégrer un réseau collaboratif d'aide et d'échanges d'informations.

Elaboration du Business plan.

  • Elaborer et présenter le Business plan en y intégrant les indicateurs clés permettant l'évaluation du Chiffre d'Affaires de l'activité pour convaincre les compagnies à ouvrir des droits.
  • Utiliser le business plan comme outil d'aide à la décision, en recherchant à maintenir l'équilibre entre l'ambition et le réalisme pour conserver la confiance des compagnies partenaires ou en conquérir d'autres.
  • Arbitrer avec les différentes charges du compte d'exploitation en fonction des scenarii envisagés pour maîtriser les risques de dérive.

Structuration de l'entité juridique choisie.

  • Réaliser les actions juridiques relatives à la création de l'activité, en respectant le cadre réglementaire spécifique au type de structure choisie, pour apporter les garanties requises.
  • Organiser et assurer les actions à mettre en oeuvre auprès des acteurs appartenant à son écosystème (banque - organisme d'accréditation -...) pour assurer le futur fonctionnement de l'activité.
  • Elaborer des contrats de co-courtages identifiant les périmètres d'actions et les rémunérations de chaque partie pour créer des conditions de partenariats clairs, efficaces et conformes à la réglementation.
  • Anticiper et prévoir la mise en place de procédures de qualité dans l'activité de conseil pour traiter les non-conformités, les risques d'irrégularités et assurer leurs améliorations continues.

Gérer financièrement et comptablement l'activité de courtage en assurance.

  • Elaborer le cahier des charges des besoins d'informations comptables et financières à couvrir pour acquérir les logiciels adaptés (comptable et métier).
  • Analyser les outils de suivi des informations comptables et financières proposés par les compagnies, en veillant à leur compatibilité avec les logiciels de base pressentis, pour permettre le choix pertinent de leurs utilisations.
  • Réaliser et suivre les différentes actions administratives et comptables sur les contrats engagés en collaborant ou non avec un service de comptabilité extérieur, pour pérenniser l'activité.
  • Traiter les sinistres en respectant les délais et en suivant la procédure mise en place en cas de délégation ou non, par les compagnies, pour apporter un service efficace et rapide.

Développer l'activité de courtage en assurance.

Gestion de l'activité marketing et commerciale.

  • Elaborer un plan d'action commercial au service de la stratégie marketing préalablement identifiée pour organiser les tâches à réaliser, dans un planning fixé.
  • Créer des outils de communication marketing (Site - Blog - plaquette - Flyer...) adaptés à la clientèle ciblée pour mettre en avant les offres.
  • Utiliser les réseaux sociaux en communiquant avec des messages ciblés pour maintenir les contacts avec les prospects et développer sa présence digitale.
  • Organiser sa présence dans des réseaux physiques, des cercles, des groupes de travail, réunions dans les compagnies, pour détecter des opportunités professionnelles et commerciales.
  • Elaborer une démarche structurée de prospection à partir d'une segmentation du marché, de fichiers préalablement définis, de messages à communiquer, pour atteindre les objectifs fixés.
  • Développer les relations avec les clients pour permettre d'en assurer la fidélisation et développer l'activité par les engagements additionnels. répondant à de nouveaux besoins.

Développement de l'activité commerciale.

  • Appliquer les différentes étapes de la vente, en utilisant les techniques et outils associés, en faisant preuve de pédagogie auprès du prospect et de respect des obligations liées au devoir de conseil pour obtenir de nouveaux contrats.
  • Définir avec le client les garanties nécessaires et les montants de prise en charge pour une couverture de risques optimale.
  • Mettre en oeuvre les conditions favorables à l'entretien de relations régulières et harmonieuses avec les inspecteurs des compagnies pour s'assurer de leur soutien.

Gérer les équipes autour de l'activité de courtage en assurance

  • Dimensionner et constituer l'équipe, en utilisant des techniques de recrutement pour garantir des complémentarités comportementales et en termes de compétences.
  • Organiser et manager les équipes en face à face ou à distance, en utilisant les différentes techniques de management en collectif ou en individuel (motivation -délégation - planification - gestion des priorités- évaluation) pour fédérer autour d'un objectif commun porteur de sens.
  • Utiliser les techniques de communication orale en tenant compte des différentes personnalités et des différents besoins pour maintenir le dynamisme de l'équipe.
  • Utiliser des techniques de gestion de situations difficiles pour accompagner les points de vue divergents et assurer un retour à la cohésion.
  • Veiller à la mise à jour des compétences de l'équipe, en utilisant des outils de formation, de coaching, d'accompagnement pour garantir leur employabilité et le niveau de service auprès des clients.
Niveau Sans équivalence de niveau
Date de validité 31/12/2021
Domains
  • stratégie entreprise
  • conception réalisation audiovisuelle
  • animation personne handicapée
  • action sociale
  • activité physique et sportive
  • Sport équestre
  • conseil insertion professionnelle
  • accompagnement vers emploi
  • Ingénierie formation pédagogie
  • administration base de données
  • condition travail
  • ergonomie
  • Conseil entreprise
  • conception action formation
  • méthode pédagogique
  • accompagnement formation
  • Éducation sportive
  • Conduite changement
  • Ingénierie formation
  • médiation entreprise
  • sciences humaines
  • formation enseignant
  • gestion patrimoine
  • logistique
  • approvisionnement
  • Système information
  • Gestion financière
  • immobilier
  • droit
  • Droit immobilier
  • analyse données
  • Hôtellerie
  • sécurité informatique
  • Réseau informatique
  • architecture système information
  • administration système
  • Architecture réseau
  • Informatique et systèmes d'information
  • Programmation
  • direction entreprise
  • défense prévention sécurité
  • politique publique
  • gestion publique
  • Infographie
  • Énergie nucléaire
  • Recherche développement
  • Génie industriel
  • film animation
  • Effets spéciaux
  • communication information
  • Menuiserie agencement
  • bâtiment second oeuvre
  • personnel au sol
  • gestion production
  • génie climatique
  • Sécurité incendie
  • Protection rapprochée
  • sécurité publique
  • Service salle
  • magasinage
  • Rénovation bâtiment
  • agroalimentaire
  • protection milieu naturel
  • assurance
  • danse
  • droit données personnelles
  • Analyse économique
  • analyse financière
  • Data Warehouse
  • qualité travail matériau
  • audit informatique
  • analyse programmation
  • Intelligence économique
  • Automatisme informatique industrielle
  • pédagogie
  • Formation formateur occasionnel
  • Préparation entrée formation
  • mise à niveau
  • Immotique
  • Innovation entreprise
  • Architecture intérieure
  • génie logiciel
  • métallurgie
  • contrôle gestion
  • gestion entreprise communication information
  • Vente distribution
  • Audioprothèse
  • risque amiante
  • Navigation commerce plaisance
  • Audit entreprise
  • Robotique
  • Couverture
  • Productique
  • Énergie renouvelable
  • Économie internationale
  • Statistique
  • sciences et techniques patrimoine
  • financement entreprise
  • logiciel système gestion bases données
  • gestion risque banque assurance
  • clientèle particulier
  • Écoconstruction
  • Performance énergétique bâtiment
  • Enveloppe bâtiment
  • Traiteur
  • sylviculture gestion forestière
  • Habillement
  • formation formateur sécurité
  • sécurité secourisme aquatique
  • informatique décisionnelle
  • Bureau études
  • Aide famille
  • Accessoire mode
  • Fleuriste
  • Droit fiscal
  • trésorerie
  • Formation formateur
  • Didactique
  • conseil formation
  • Marché financier
  • Gestion risque financier
  • Responsabilité sociétale entreprise
  • Tutorat entreprise
  • Habilitation nucléaire
  • méthodologie négociation
  • économie sociale
  • métallerie serrurerie
  • plasturgie
  • sécurité télécommunication
  • Gestion portefeuille
  • Conduite projet industriel
  • Prévention sécurité nucléaire
  • Énergie solaire
  • internet des objets
  • transmission données informatiques
  • Expertise comptable
  • service étage
  • architecture orientée services
  • Mathématiques appliquées
  • audit gestion industrielle
  • réglementation santé sécurité travail
  • Droit rural
  • Économie agricole
  • qualité informatique
  • gestion budgétaire
  • Maîtrise oeuvre
  • Risque criminel entreprise
  • Gestion stock
  • maîtrise ouvrage
  • gemmologie
  • moulage métal
  • Étanchéité
  • Prothèse
  • Forgeage
  • Fonderie
  • ordonnancement
  • Industrie graphique imprimerie
  • Football
  • informatisation
  • pédagogie public spécifique
  • Encadrement art
  • yoga
  • fourrure
  • Numérisation données
  • Ferronnerie art
  • exploitation forestière
  • Animation motivation équipe
  • Management situationnel
  • Fumisterie
  • Aide sociale enfance
  • Conduite projet international
  • Encadrement management
NSF
  • Spécialites pluritechnologiques mécanique-electricite
  • Comptabilite, gestion
  • Technologies de commandes des transformations industrielles
  • Sécurité des biens et des personnes, police, surveillance (y compris hygiène et sécurité)
  • Développement et protection du patrimoine culturel - pas de fonction dominante
  • Droit fiscal ; Droit des affaires ; Droit pénal ; Droit de l'environnement ; Droit de la santé ; Droit de la sécurité et de la défense ; Droit du transport etc
  • Spécialités plurivalentes des services aux personnes (réalisation du service)
  • Animation sportive, culturelle et de Loisirs
  • Aide, conseil, orientation, soutien socio-éducatif
  • Réception, hébergement, service de restauration, accompagnement
  • Enseignement, formation
  • Spécialites plurivalentes de la communication et de l'information
  • Finances, banque, assurances, immobilier
  • Ressources humaines, gestion du personnel, gestion de l'emploi
  • Mise en oeuvre des règles d'hygiène et sécurité
  • Etudes et projets de cursus de formation et de méthodologies éducatives
  • Agro-alimentaire, alimentation, cuisine
  • Santé
  • Conseil et développement agricole ; Recherche agronomique
  • Education et transfert de connaissances
  • Commerce, vente
  • Spécialités plurivalentes des échanges et de la gestion (organisation , gestion)
  • Expertise sociale et projets sociaux
  • Négociation et vente
  • Technologies industrielles fondamentales
  • Bâtiment
  • Conception
  • Informatique, traitement de l'information, réseaux de transmission
  • Economie
  • Droit, sciences politiques
  • Services à la collectivité
  • Sciences humaines et droit
  • Etudes économiques et financières
  • Conduite des véhicules, conduite des engins de manutention et de levage
  • Finances, banque, assurances
  • Analyse informatique, conception d'architecture de réseaux
  • Informatique, traitement de l'information
  • Animation sportive, culturelle et de loisirs (commercialisation)
  • Spécialités pluridisciplinaires, sciences humaines et droit
  • Sciences économiques et sociales appliquées à l'aménagement et au développement, à l'administration territoriale, au commerce, aux relations sociales et aux ressources humaines, aux finances
  • Informatique, traitement de l'information (organisation, gestion)
  • Transport, manutention, magasinage
  • Maintenance en génie climatique, maintenance nucléaire, contrôle
  • Spécialités pluri-scientifiques
  • Travail du bois et de l'ameublement
  • Coordination de chantiers tous corps d état
  • Surveillance, lutte contre la fraude, protection et sauvegarde des biens et des personnes
  • Entretien général des bâtiments
  • Contrôle qualité de produits et procédés industriels
  • Spécialités pluritechnologiques des transformations
  • Plasturgie, matériaux composites
  • Cuisine
  • Exécution des travaux de finition
  • Gestion des flux et des stocks de marchandises
  • Commerce, vente
  • Surveillance et protection de la forêt, de la faune sauvage et des espaces naturels
  • Forets, espaces naturels, faune sauvage, pêche
  • Spécialités plurivalentes échanges et gestion (dont administration générale) - pas de fonction dominante
  • Spécialités militaires
  • Métallurgie (y.c. sidérurgie, fonderie, non ferreux...)
  • Spécialités pluritechnologiques génie civil, construction, bois
  • Programmation, mise en place de logiciels
  • Conception en automatismes et robotique industriels, en informatique industrielle
  • Spécialités plurivalentes de la communication
  • Techniques de l'imprimerie et de l'édition
  • Habillement (y.c. mode, couture)
  • Techniques de l'image et du son, métiers connexes du spectacle
  • Commercialisation des productions végétales
  • Montage d installations de génie climatique, sanitaires et de chauffage
  • Analyse financière, contrôle de gestion, expertise comptable
  • Pratiques sportives (y compris arts martiaux)
  • Commercialisation de produits alimentaires
  • Bâtiment
  • Direction de centres et de services sociaux
  • Pilotage de projets
  • Soudeur, serrurier, chaudronnier, tôlier, carrossier, métallier, ...
  • Organisation des services financiers
  • Contrôle et régulation du trafic
  • Instruction de dossiers, traitements de flux et de produits financiers
  • Mathématiques de l'informatique, mathématiques financières, statistique de la santé
  • Spécialités plurivalentes des services aux personnes (organisation, conception)
  • Spécialites plurivalentes de l'agronomie et de l'agriculture
  • Tannage des peaux, fabrication de chaussures, articles de vêtements en peau
  • Ferronerie et dinanderie, facture d instruments à vent
  • Spécialités pluri-technologiques de production
GFE
  • Gestion et traitement de l'information
Rome
  • Conseil clientèle en assurances
  • Direction d'exploitation en assurances
  • Courtage en assurances
  • Création en arts plastiques
  • Arboriculture et viticulture
  • Protection du patrimoine naturel
Nom légal Rôle