Description
Le métier d'expert en gestion de patrimoine appartient à la filière commerciale des métiers de la banque, force de vente.
L'Expert en Gestion de Patrimoine est un spécialiste qui accompagne le client « haut de gamme » dans l'optimisation de son patrimoine et dans la réalisation de ses projets. Sur la base d'informations recueillies auprès de ses clients, il établit le bilan patrimonial du client, et expose ses préconisations et sa stratégie globale de gestion du patrimoine du client dans le respect de la réglementation et de la déontologie. Il dispose d'une expertise dans les techniques du droit, de la fiscalité, de la finance, de l'assurance, de l'immobilier et maîtrise l'offre de produits et services dédiée à la clientèle haut de gamme.
La certification permet aux banques de disposer de collaborateurs aux compétences attestées, qu'elles peuvent valoriser auprès de leurs clients, et en mesure de développer un secteur porteur au sein de la banque de détail ou d'établissements spécialisés.
Objectif
- Mener un entretien avec un client bancaire « haut de gamme »
- Collecter les informations nécessaires à l'établissement d'un bilan patrimonial et d'un conseil
- Evaluer les composantes du patrimoine et déterminer les axes de travail en fonction des critères du client Formaliser un rapport patrimonial
- Conseiller sur le plan civil, patrimonial
- Sélectionner les produits ou services adaptés aux objectifs du client et choisir les leviers de financement appropriés
- Accompagner le chef d'entreprise pour sa protection sociale, pour sa cession ou transmission d'entreprise
- Formaliser des propositions en évaluant les impacts de chacune des préconisations effectuées
- Prendre en compte la dimension réglementaire et déontologique
- Établir un calendrier de réalisation, conclure la vente et mettre en oeuvre la solution choisie Suivre la solution dans le temps et l'évolution du client et de ses avoirs
- Développer son portefeuille de clientèle
Niveau
7 - Savoirs hautement spécialisés
Date de validité
17/03/2026
Domains
- gestion patrimoine
- banque
- banque assurance
- relation banque
- gestion actifs
NSF
- Finances, banque, assurances, immobilier
- Finances, banques, assurances (non indiquée ou autre)
- Finances, banque, assurances
GFE
Rome
- Conseil en gestion de patrimoine financier
- Création en arts plastiques
- Arboriculture et viticulture
- Protection du patrimoine naturel
| Nom légal | Rôle |
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