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RNCP36658

Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)

Page France Compétence
Description Le titulaire est capable de : Réaliser un diagnostic global patrimonial et financier du client en mobilisant des techniques de gestion de portefeuille et mesure de performance Evaluer les actifs de ses clients afin d’établir un bilan patrimonial Analyser l'état financier d'une entreprise permettant une analyse stratégique Organiser la collecte et analyser l’information financièreafin d'établir un diagnostic de la situation financière Identifier les objectifs et les contraintes du client afin de proposer une stratégie individualisée de gestion du patrimoine Décrypter l’environnement juridique et financier du patrimoine professionnel ou privé permettant une analyse des risques et des opportunités associées Déterminer le profil d'investisseur d'un client afin de construire un portefeuille de titres adapté Analyser les composantes d’un patrimoine immobilier afin d’établir un diagnostic Définir le profil de son client, l’évaluer et le catégoriser afin d’identifier des solutions adaptées au profil du client Élaborer, selon les objectifs et les besoins du client, des préconisations en mobilisant des techniques juridiques, fiscales et financières pertinentes dans un contexte de gestion patrimoniale et financière Conseiller un particulier dans la gestion et la transmission de son patrimoineafin qu'il puisse optimiser ces opérations sur le plan juridique et fiscal Evaluer les risques de contentieux fiscal afin de prévenir les poursuites juridiques Elaborer des choix stratégiques, tenant compte de la diversité des règles juridiques et fiscales Etablir un budget de trésorerie pour anticiper les difficultés financières et mieux piloter la trésorerie Rechercher les outils financiers adéquats adaptés aux différentes situations possibles afin de proposer des décisions à court, moyen et long terme Apprécier le risque et la rentabilité des différents placements en vue de construire un portefeuille optimal d'instruments financiers Identifier les stratégies optionnelles pour couvrir les risques de son portefeuille de titres Identifier les risques de taux et de change pour évaluer des projets d'investissements et sélectionner les plus rentables Anticiper les évolutions des marchés pour proposer un conseil adapté à ses clients dans la durée Proposer un plan de financement à sa clientèleafin qu'elle mène à bien ses opérations d'investissement Identifier les différents types de prêtsafin d'optimiser le choix du mode de financement Maîtriser les différents types d'investissement immobilier afin d'améliorer la rentabilité d'un patrimoine immobilier Anticiper les évolutions du marché de l’immobilier pour proposer un conseil adapté à ses clients dans la durée Prospecter, développer et fidéliser un portefeuille client Exploiter, détecter et saisir les opportunités commerciales Identifier les besoins des clients/prospects Cibler la clientèle pour les campagnes marketing Piloter le plan d’actions au regard d’objectifs commerciaux Elaborer une offre commerciale adaptée à la clientèle Développer la plate-forme de produits existant en fonction de la conjoncture Préparer et conduire un entretien commercial Définir une stratégie de conduite d’entretien Accueillir, prendre contact et créer un climat propice à l’entretien commercial Découvrir les attentes et les besoins, contrôler et reformuler Présenter une solution adaptée et argumentée Démarcher et suivre la clientèle en respectant les obligations réglementaires Respecter les exigences du dispositif de conformité et de contrôle interne dans le processus de la relation client Agir dans le respect de la confidentialité et de la protection des données clients Elaborer une solution négociée dans le cadre de la marge de manœuvre Conclure et formaliser un accord Conseiller un client en fonction de son profil Gérer l’offre produits/services auprès d'un portefeuille de clients/prospects Améliorer la qualité du portefeuille de produits en veillant à la maîtrise des risques Présenter au client les bénéfices, avantages et caractéristiques d'un produit Proposer des actions correctives Développer la relation clients afin de les fidéliser dans une stratégie de satisfaction client Capitaliser les informations clients au moyen d’un logiciel de gestion de la relation clients Gérer le portefeuille de titres d'une personne morale ou physique Etablir des tableaux de suivi de l'activité et des risques afin d’aider ses clients dans leur prise de décision Mettre en œuvre et coordonner les activités de l'équipe en assurant une veille informationnelle sur l'environnement socioprofessionnel, juridique, économique et financier dans le cadre de l'activité Assurer la coordination opérationnelle des activités de l’équipe Piloter les projets opérationnels Identifier les composantes du marché de la gestion patrimoniale et financière Décliner les concepts du développement durable du secteur bancaire dans son activité quotidienne Adapter ses pratiques aux évolutions juridiques, économiques et financières liées à la profession Trouver l’information juridique, économique et financière Identifier les supports Exploiter les supports Mettre en lien avec le contexte l’information recueillie Conduire une recherche documentaire, textes de lois, règlements, documentation technique, économique et financière Manager et améliorer la performance d'une équipe de conseillers en exploitant l'information juridique, économique et financière nécessaire a la prise de décision dans un contexte de gestion patrimoniale et financière Définir les missions et objectifs de l’équipe et de chaque membre Écouter les propositions des membres de l’équipe Persuader les membres de l’équipe Travailler en équipe Hiérarchiser les priorités Assurer le suivi et le contrôle des activités Utiliser les différents outils de planification et de reporting Cerner l’environnement juridique, économique et financier du patrimoine professionnel ou privé Cerner le contexte juridique et les conditions d’exercice de la profession Prendre conscience des principes propres à la déontologie professionnelle Respecter le Code monétaire et financier et le règlement général de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Objectif

L'objectif de la certification « Expert en gestion patrimoniale et financière » (MS) est de répondre à la fois aux attentes de candidats souhaitant intégrer des équipes spécialisées en gestion patrimoniale et financière, mais aussi aux attentes des dirigeants, créateurs et repreneurs d’entreprises souhaitant obtenir les conseils de ces experts formés par notre institution dans le cadre de leur activité professionnelle, ou tout simplement pour arbitrer ou aménager leur patrimoine privé ou professionnel.

L’expert en gestion patrimoniale et financière est un professionnel pluridisciplinaire doté de compétences juridiques, financières et commerciales. À partir des informations qu’il recueille, il procède à des analyses, synthèses et interprétations afin d’effectuer le diagnostic de la situation patrimoniale ou financière d’un client, personne morale ou privée, ou de son mandataire. Il exerce en tant qu’indépendant ou salarié, avec pour objectif, dans tous les cas, de dégager, à l’issue de son diagnostic, des solutions permettant d’optimiser la situation patrimoniale ou financière du client ou de son entité de tutelle. Il possède aussi des compétences commerciales (interpréter une typologie de clientèle, établir un plan de prospection, définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale). Il dispose également des aptitudes managériales nécessaires à la mise en œuvre éventuelle d’un volet gestion et encadrement d’une équipe de conseillers, selon la taille de la structure d’accueil considérée. Il s’agit d’une fonction demandant d’endosser de lourdes responsabilités puisqu’une erreur au niveau des conseils prodigués, ou des préconisations prises, peut avoir des conséquences désastreuses sur la santé patrimoniale ou financière du client ou de l’entité de tutelle. Ce qui implique à cet expert de faire preuve de responsabilité devant l'importance des objectifs et du montant des transactions qui peuvent lui être confiées. Ainsi, l’environnement professionnel de l’expert en gestion patrimoniale et financière exige en outre le respect de la législation, des règles d’éthique et de déontologie professionnelle.
Niveau 7 - Savoirs hautement spécialisés
Date de validité 01/07/2024
Domains
  • gestion patrimoine
  • Gestion immobilière
  • Gestion portefeuille
  • gestion actifs
NSF
  • Finances, banque, assurances, immobilier
  • Finances, banque, assurances
GFE
Rome
Nom légal Rôle