Expert en ingénierie patrimoniale

Les principales évolutions de l’ingénierie patrimoniale.

Le métier d’expert en ingénierie patrimoniale a connu des mutations significatives. Les spécialistes en gestion patrimoniale (finance privée) sont toujours contraints par un cadre juridique et fiscal complexe. Ils sont également soumis à une réglementation plus importante notamment en matière de formation professionnelle. En effet, les obligations de formation continue se renforcent ; preuve en est que ce métier est soumis à un renouvellement des compétences de manière régulière et que les compétences pour exercer ce métier sont de plus en plus pointues.

De plus, ce secteur cherche à se structurer et à se professionnaliser. Désormais, il n’y n’a plus uniquement besoin de professionnels avec des profils très commerciaux, mais de professionnels qui doivent également être dotés d’expertises dans le domaine financier, fiscal et juridique.

Cela va de pair avec la dimension conseil qui s’est véritablement renforcée, devenant actuellement l’une des compétences principales de l’expert en ingénierie patrimoniale. Limitateurs de coûts auparavant ils sont aujourd'hui créateurs de recettes supplémentaires pour leurs clients.

Aujourd'hui, un professionnel doit être capable de prodiguer des conseils à forte valeur ajoutée à une clientèle privée et professionnelle afin de l’accompagner vers la gestion et l’optimisation de son patrimoine. Un gestionnaire de patrimoine doit être en capacité d’accompagner tout type de clientèle : des dirigeants, des salariés, des retraités …

Ses conseils sont donc très variés et peuvent aller de la gestion d’une transmission d’entreprise à la stratégie de succession, ou encore à la stratégie immobilière.

Le poids de la réglementation et les responsabilités importantes devraient tendre également à faire émerger des profils toujours plus pointus et multiculturels.