Description
La certification d' « Expert en ingénierie patrimoniale » s'adresse à des futurs professionnels de la gestion de patrimoine exerçant notamment dans l'assurance et la banque. Cette certification permet d'exercer la profession en possédant les fondamentaux indispensables de la gestion patrimoniale dans un contexte évolutif en fonction de la réglementation en vigueur et des composantes des différents environnements économiques, financiers, fiscaux, sociaux et juridiques.
Objectif
Les principales activités, d'un Expert en Ingénierie patrimoniale sont :
- La structuration, la conformité et le développement de l'activité de l'expert en ingénierie patrimoniale.
- Le recueil et l'analyse d'informations dans le cadre d'un diagnostic patrimonial d'un client.
- L'analyse de l'impact de l'environnement économique et financier sur la gestion du patrimoine et la préparation à la préconisation d'actions : analyse des fondamentaux de l'économie réelle, analyse des marchés financiers et leur gestion, identification dans le contexte du moment des investissements financiers les plus adéquates et fourniture d'un rapport d'analyse agrémenté d'outils d'aides à la décision
- L'analyse de l'environnement juridique du patrimoine en droit de la famille et en droit privé (patrimoine mobilier et immobilier)
- L'analyse de la protection de la personne : analyse des fondamentaux des couvertures de retraite et de prévoyance, impacts des dispositifs financiers sur le patrimoine de la personne, solutions de protection de la personne et de son patrimoine
- L'analyse de l'environnement fiscal du patrimoine : analyse des fondamentaux de la fiscalité française des personnes physiques et détermination de l'assiette fiscale et des montants d'imposition
- Réalisation du diagnostic client et conseil sur la stratégie patrimoniale à adopter
- Accompagnement de l'entrepreneur dans sa gestion patrimoniale : analyse de l'environnement juridique du patrimoine de la personne morale et de la protection du dirigeant, constitution et gestion du patrimoine de l'entrepreneur, cession et transmission de la personne morale
- L'accompagnement et le suivi du client dans la mise en oeuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales ou contextuelles pouvant l'impacter : veille des évolutions de l'environnement juridique, économique et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client et accompagnement et suivi du client dans la mise en oeuvre de son plan patrimonial
Niveau
7 - Savoirs hautement spécialisés
Date de validité
27/01/2023
Domains
- gestion patrimoine
NSF
- Finances, banque, assurances, immobilier
- Finances, banque, assurances
GFE
- Gestion et traitement de l'information
Rome
- Conseil en gestion de patrimoine financier
- Création en arts plastiques
- Arboriculture et viticulture
- Protection du patrimoine naturel
| Nom légal | Rôle |
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