Description
Conduire des entretiens de découverte avec un client ou prospect dans le cadre d’une prestation de conseil en ingénierie patrimoniale et fiscale, afin de recueillir les informations nécessaires à la réalisation de l’analyse de la situation du client ou prospect. Faciliter l’expression du client ou prospect sur ses projets, ses enjeux et ses problématiques tant personnelles que professionnelles, afin de définir son besoin en matière de conseil en ingénierie patrimoniale et fiscale et de déterminer le type de prestation et d’accompagnement à lui proposer. Adapter sa posture et son mode dialogue aux clients ou prospects en situation de handicap, afin de garantir leur accès au type de prestation proposée. Définir le cadre de la mission, ses modalités de collaboration, ses limites et son mode de rémunération, en afin d’établir une proposition commerciale adaptée et correctement dimensionnée. Etablir une proposition de prestation d’accompagnement en conseil patrimonial et fiscal, afin de la présenter de façon argumentée au client en vue de la signature d’une lettre de mission. Instaurer avec ses clients une relation de confiance, afin de tisser un lien pérenne favorisant une collaboration pouvant s’inscrire dans la durée. Communiquer de façon simple et concrète avec ses clients, afin de faciliter leur niveau de compréhension tout au long des multiples échanges jalonnant sa mission de conseil. Adapter son mode de relations et de communication aux clients en situation de handicap, afin de garantir leur accès aux prestations proposées et leur compréhension des dimensions techniques de l’ingénierie patrimoniale. Respecter les principes et obligations déontologiques et règlementaires propres à l’exercice d’une mission de conseil en ingénierie patrimoniale, afin de garantir les intérêts du client et de contribuer à sa satisfaction et sa fidélisation. Déterminer les conditions d’approche et de communication auprès de clients potentiels, afin de développer son portefeuille clients. Définir la nature, les modalités et la fréquence de ses échanges avec ses clients, afin de maintenir un lien contribuant à leur satisfaction dans un contexte de dématérialisation de la communication et d’éloignement géographique. Définir les différentes dimensions, paramètres et catégories d’information à prendre en compte au niveau juridique, financier et fiscal, afin de disposer des éléments suffisants pour connaître de façon approfondie la situation tant patrimoniale que personnelle du client. Recueillir des informations détaillées, précises et fiables, sur l’ensemble de la situation personnelle et professionnelle du client et ses projets et objectifs à court, moyen et long termes, afin de déterminer son profil de risque et son mode de fonctionnement. Analyser les informations collectées concernant la situation patrimoniale du client, sa fiscalité, leurs impacts en terme de prévoyance, de retraite ou de transmission, afin d’identifier les forces et les opportunités favorables au client, ainsi que les risques potentiels d’un point de vue financier, social, civil, fiscal et/ou matrimonial. Identifier les évolutions potentielles des biens du client, selon ses différents projets, afin d’anticiper leurs effets sur sa situation patrimoniale et de déterminer ses besoins actuels et futurs. Etablir un diagnostic sur l’état de la situation patrimoniale du client, afin de déterminer les problématiques à résoudre selon les différents niveaux de ses projets. Hiérarchiser les objectifs du client, afin de déterminer les priorités permettant de rationaliser l’élaboration ultérieure de sa stratégie patrimoniale. Rédiger le bilan de la situation patrimoniale du client, afin de lui présenter une synthèse claire et accessible. Analyser les problématiques patrimoniales du client à résoudre, afin de déterminer les modalités financières, juridiques et fiscales à mettre en œuvre pour satisfaire ses objectifs. Rechercher les solutions d’ingénierie patrimoniale adaptées aux problématiques et objectifs du client, afin de déterminer celles présentant le meilleur couple rendement-risque, dans le respect de ses souhaits et réticences. Rechercher les produits d’ingénierie patrimoniale respectant les dimensions éthiques, afin de privilégier des solutions durables et responsables. Evaluer les différentes solutions d’ingénierie patrimoniale identifiées, afin de sélectionner les plus adaptées à la situation du client. Repérer les leviers juridiques et fiscaux sur lesquels agir, afin de consolider des choix optimaux au regard du contexte légal. Déterminer la ou les stratégies patrimoniales à mettre en œuvre, afin de les exposer au client. Conseiller le client sur les meilleurs choix à opérer en matière d’ingénierie patrimoniale, afin de lui permettre une prise de décision stratégique et financière éclairée. Assurer le suivi de la mise en œuvre des recommandations émises concernant la gestion du patrimoine du client, afin de déterminer les mesures correctives à mettre en place pour assurer une gestion optimale et sécurisée de son patrimoine. Organiser un système de veille dans les domaines juridiques, fiscaux et règlementaires aux niveaux national, européen et mondial, afin de suivre en continu les évolutions en la matière. Sélectionner les sources d’information à exploiter, afin de disposer d’informations exhaustives, actualisées et garantissant la qualité de ses analyses. Structurer des recherches dans les domaines juridiques, fiscaux et règlementaires aux niveaux national, européen et mondial, afin d’optimiser et d’approprier les solutions à proposer à ses clients. Évaluer les incidences des évolutions juridiques, fiscales et règlementaires repérées aux niveaux national, européen et mondial, afin d’identifier et d’anticiper leur impact sur la situation de ses clients. Déterminer les modalités de prise en compte des évolutions juridiques, fiscales et règlementaires repérées aux niveaux national, européen et mondial, afin de garantir la fiabilité et la conformité des conseils prodigués à ses clients au regard des réglementations existantes selon les pays concernés. Actualiser en permanence ses compétences et connaissances dans les domaines se rapportant à l’ingénierie patrimoniale et fiscale, afin de s’assurer de la fiabilité de ses conseils. Identifier les différentes ressources mobilisables sur les champs financiers, juridiques, fiscaux et réglementaires, afin de disposer des expertises complémentaires garantissant la pertinence et l’exactitude de ses analyses et des recommandations formulées auprès de ses clients.
Objectif
L’Expert en ingénierie patrimoniale internationale conseille et accompagne des clients dans l’organisation et le choix de leur stratégie patrimoniale. Ses conseils permettent à ses clients d’éclairer les décisions qu’ils doivent prendre afin de structurer leur patrimoine et de le gérer de façon optimale, en tenant compte de leurs projets et de leurs objectifs à court, moyen et long termes. Ces objectifs peuvent concerner la recherche de développement de leur patrimoine, la cession de biens, la protection de leur famille, leur succession, la préparation de leur retraite, la fiscalité…
Niveau
7 - Savoirs hautement spécialisés
Date de validité
01/07/2027
Domains
- gestion patrimoine
- Droit fiscal
- Gestion portefeuille
NSF
- Finances, banque, assurances, immobilier
- Droit, sciences politiques
- Finances, banque, assurances
- Droit, sciences politiques
GFE
Rome
| Nom légal | Rôle |
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